Grupo Aseguranza

El Colegio de Mediadores de Navarra ha organizado junto a Santalucía un taller formativo para hablar a los colegiados sobre Ahorro e inversión. Los responsables de la formación fueron Raúl Cuesta, responsable Comercial de la aseguradora, Álvaro Núñez, técnico de formación, y Andrea Vignaga, director de Desarrollo de Negocio de Vida y Pensiones. Los tres analizaron el contexto financiero y presentaron los productos financieros más destacados de la compañía.

El primero abrió la sesión exponiendo la situación del mercado y aportando datos macroeconómicos. Destacó que la eurozona está atravesando dificultades como consecuencia del estancamiento de la economía alemana", mientras que España e Italia, países menos industrializados donde predomina el sector servicios, están tirando del crecimiento. Cuesta colocó entre los riesgos de la economía la complejidad de los conflictos internacionales, las elecciones en Estados Unidos y la bajada de tipos de interés. A pesar de estas incertidumbres, destacó que las inversiones están obteniendo rendimientos muy positivos.

En el segundo bloque de la jornada, Álvaro Núñez, abordó las perspectivas del sistema público de pensiones, así como la importancia del ahorro y la planificación y cómo identificar el perfil financiero de los clientes. Señaló que "es fundamental analizar la situación financiera del cliente, cuánto cuestan sus objetivos y cómo financiar esos costes". En este sentido, a través de diversas tablas recomendó a los mediadores a ayudar al cliente a encontrar su perfil inversor y expuso que "un cliente educado en el ahorro, con planificación y constancia, es más probable que tome decisiones acertadas".

Por último, Andrea Vignaga centró su intervención en los productos de Vida Ahorro que ofrece Santalucía, adaptados a las necesidades de cada etapa vital.